Golpe de US$ 50.000: pressão da FTC, CIA e Amazon sobre Charlotte Cowles, da New York Magazine

Quando um colunista de consultoria financeira da New York Magazine apareceu artigo Isso se tornou viral na quinta-feira sobre eu ter sido vítima de um golpe de US$ 50.000, meu coração deu um pulo.

Ele era meu próprio planejador financeiro Ele foi para a prisão anos atrás, que narrei em algumas colunas. Quase todos nós somos vulneráveis ​​a golpes, pelo menos às vezes. O que eu faria se alguém me ligasse e insistisse que meus filhos, em particular, estavam em grave perigo?

Escritor, Charlotte Cowles, que escreveu uma coluna semanal de negócios para o The New York Times, descreveu os golpistas contando uma história fictícia: Primeiro, eles se passaram por Amazon e disseram que ela foi vítima de roubo de identidade. Um dos ladrões então a entregou a alguém que se passava por investigador da FTC, que lhe disse que nove veículos, quatro propriedades e 22 contas bancárias estavam registrados em seu nome. Finalmente, o suposto “investigador principal” da CIA convenceu-a a retirar o dinheiro do seu banco e a entregá-lo para guarda sob o seu marido e filho.

Mas o que qualquer uma dessas entidades faria se pensasse que algum de nós o era? Na realidade Vítima de algum tipo de fraude de identidade? O que eles dirão, perguntarão e nos pedirão para fazer?

Liguei para todos e perguntei. Aqui está o que eles disseram.

A Amazon não tem linha direta com a FTC.

A história de Cowles começa com um telefonema em outubro, supostamente da Amazon, quando uma mulher na linha lhe contou cerca de US$ 8 mil em compras fraudulentas e disse que ela foi vítima de roubo de identidade.

A mulher então se ofereceu para conectar a Sra. Cowles com a pessoa de contato da Amazon na FTC. Logo ele estava na linha.

Mas a Amazon não leva clientes à Comissão Federal de Comércio ou a qualquer outra agência governamental, segundo Tim Gilman, um porta-voz.

A empresa ocasionalmente entrará em contato com pessoas para verificar a atividade da conta, algo que provavelmente se tornará mais difícil à medida que a história da Sra. Cowles continuar a se espalhar. Mas se a ligação parecer suspeita, basta desligar e entrar em contato diretamente pelo aplicativo ou site da Amazon.

“Não ligue para números enviados por mensagem de texto, e-mail ou encontrados em resultados de pesquisa online”, acrescentou Gilman. Se alguém sugerir que você baixe ou instale o software de atendimento ao cliente da Amazon, não faça isso.

A FTC não fornecerá um número de crachá.

Assim que a Sra. Cowles estava ao telefone com o suposto investigador da FTC, ele mostrou o número do seu crachá e perguntou sobre o conteúdo de sua conta bancária.

Na tarde de quinta-feira, Lina Khan, presidente da Comissão Federal de Comércio, falou: Publicado em X: “Ser vítima de um golpe pode ser devastador. Lembrete de que ninguém da @FTC lhe dará um número de crachá, pedirá que você confirme seu número de Seguro Social, perguntará quanto dinheiro há em sua conta bancária ou encaminhá-lo-á para um agente da agência CIA ou enviando mensagens de texto do nada.

Coincidentemente, a Comissão Federal de Comércio na quinta-feira Está pronto Uma nova regra oferece ferramentas mais poderosas para combater criminosos que se fazem passar por empresas. Os consumidores relataram perdas por fraude de mais de 10 bilhões de dólares Pela primeira vez em 2023, segundo a agência, um aumento de 14 por cento em relação ao ano anterior.

No mês passado, a Comissão Federal de Comércio emitiu aviso Sobre golpistas tentando convencê-lo a transferir seu dinheiro para um lugar mais seguro. Parecia muito semelhante ao que realmente aconteceu com a Sra. Cowles.

A CIA provavelmente não ligará para você.

Antes de instá-la a transferir o dinheiro, o imitador da FTC quis transferi-lo para o investigador principal do seu caso, que supostamente trabalhava para a CIA. Ela tinha dúvidas, mas ele ligou do que lhe parecia ser o número de telefone principal da FTC. .

Achei que talvez ele estivesse “falsificando”, usando ferramentas para fingir que estava realmente ligando daquele número. Mas ele rapidamente disse a ela para não falar com o marido ou com um advogado sobre a situação. A bolsa de valores agiu rapidamente para congelar os seus activos e emitir um número de Segurança Social substituto.

“A CIA é uma organização de inteligência estrangeira. Um porta-voz da CIA disse: “Este simplesmente não é o tipo de coisa em que nos envolveríamos”.

O site da CIA apresenta alguns pontos relevantes. A agência coleta inteligência estrangeira e realiza trabalhos secretos. “Não somos uma organização de aplicação da lei.” O site diz. Embora possam trabalhar com agências de aplicação da lei, tendem a trabalhar em áreas como contra-espionagem e terrorismo.

que isso Instruções Ele detalha mais, observando que “não exige que os funcionários/contratados tenham garantias financeiras ou qualquer informação pessoal (como número do Seguro Social, carteira de motorista ou informações bancárias) para iniciar um relacionamento”.

No entanto, o contacto da Sra. Cowles disse-lhe para ir ao seu banco e levantar 50.000 dólares, sem dizer ao banco porquê.

Os bancos não podem impedir que você saia de suas agências com uma mochila cheia de notas de US$ 100.

A Sra. Cowles fez o que o diretor da CIA lhe disse. Numa agência do Bank of America, alguém a conduziu até um lance de escadas, onde um caixa entregou dinheiro e Um pedaço de papel com alguns avisos Sobre fraudes.

“Quando entrei, sinceramente esperava que eles negassem minha retirada ou me fizessem esperar, mas não o fizeram”, disse-me a Sra. Cowles por e-mail. “O aviso de fraude me impediu, mas como os golpistas ainda não me pediram para dar dinheiro para Para eles, eu não sentia que isso realmente se aplicasse à minha situação. Além disso, eu estava com tanto medo do que aconteceria se eu não seguisse as instruções que isso superou minhas dúvidas.

A Sra. Cowles não é uma cidadã idosa. Se tivesse sido, o caixa do banco poderia ter retardado as coisas. Os bancos preocupam-se muito em fraudar os idosos e fecharão todas as contas que uma pessoa tenha se suspeitar de algo desagradável.

Cowles disse que não fez essa acusação contra o Bank of America, já que na verdade era seu próprio dinheiro que ela estava sacando. Mas será que os bancos costumam distribuir grandes somas de dinheiro?

“temos Esforços extensos “Para alertar os clientes para evitar fraudes”, disse o porta-voz do Bank of America, William P. Haldane, por e-mail. O banco se recusou a comentar mais.

“Não restringimos o acesso dos clientes aos seus fundos”, disse Justin K. Page, porta-voz do Chase, por e-mail. “No entanto, há casos em que os fundos são retidos para verificação adicional. Isto inclui casos em que um dos nossos banqueiros suspeita que o nosso cliente pode estar acompanhado por alguém que parece estar a pressioná-lo. Treinamos os nossos banqueiros para procurar isto.”

Os sequestradores existem nas mentes, não nos aviões.

O ladrão se passando por agente da CIA finalmente disse à Sra. Cowles para entregar o dinheiro. Afinal, disse ele, ela seria acusada de lavagem de dinheiro; Permitir que a agência transferisse o dinheiro para um cheque do governo usando seu novo número de Seguro Social a deixaria limpa por US$ 50 mil.

Isto parece irracional. No entanto, também criou um diálogo interno conflitante.

“As pessoas que sempre usaram a mente não se importam com os seus sentimentos e penso que precisamos de nos preocupar com o que o nosso corpo nos diz”, disse ele. Amy Nofziger, Diretor de Apoio às Vítimas de Fraude da Rede de Monitoramento de Fraude da AARP. “O intestino é na verdade uma descarga científica de produtos químicos. Já ouvi inúmeras vítimas me dizerem: 'Meu intestino me disse que eu não deveria fazer isso, mas meu cérebro me disse que eu deveria fazer isso.'

Eva Velasquez, que viu tudo como presidente Centro de recursos de roubo de identidadeEu olhei para a situação de forma semelhante. “Maus atores sequestram nossos cérebros”, disse ela. “E isso funciona, porque somos todos, no final das contas, humanos.”

Tara Siegel Bernard Contribuiu para relatórios.